Ваш помощник в решении гражданских,
уголовных и административных вопросов

Что делать, если перевел деньги мошенникам?

Желание сэкономить на своих покупках или отсутствие возможности приобрести товар в ближайших магазинах, заводит людей в интернет. В частности, особой популярностью пользуются страницы продавцов недорогих товаров в соцсетях.

В большинстве случаев принцип работы таких людей строится таким образом, что они получают предоплату, и только после этого заказывают товар, так как за счет полученных от покупателей средств они расплачиваются с поставщиками.

Но не все продавцы чисты на руку. В связи с этим часто возникает вопрос, как вернуть свои деньги у мошенников, ведь иногда человек, из-за своей попытки сэкономить, остается и без покупок, и без денег.

Как можно лишиться денег с карты

По закону есть несколько способов, при помощи которых пострадавшие граждане имеют право на возврат утраченных денежных средств. Но прежде всего, необходимо определить, какими именно способами мошенники могут снять деньги с карты ничего не подозревающего человека.

Сделать это можно несколькими способами:

  1. Гражданин добровольно перечисляет определенную сумму денежных средств в качестве оплаты вымышленного товара или услуги.
  2. Человек теряет конфиденциальные данные от своей банковской карты, на которой находятся его сбережения. Завладев такой информацией, мошенник может без труда снять все средства со счета.

Причины перевода денег на чужие карты

На самом деле, есть всего одна причина, по которой люди оказываются обманутыми предприимчивыми преступниками — доверчивость и отсутствие достаточной бдительности по отношению к незнакомым людям.

Мошенники, в свою очередь, постоянно придумывают новые способы обмануть таких граждан. К примеру:

  1. Фиктивная продажа подержанных и новых товаров, которые пользуются большим спросом.
  2. Имитация благотворительных фондов.
  3. Создание уникальных обучающих курсов, которые направлены на изменения жизни человека всего за несколько дней.
  4. Извещение людей, что их близкие родственники оказались в сложной жизненной ситуации, и им срочно необходимы средства.

Несанкционированное снятие денег с карты

Конечно, на первый взгляд несанкционированно (без согласия собственника), снять деньги с пластиковой карточки практически невозможно. Но на практике это достаточно просто. Все, что мошеннику требуется для совершения такого преступления:

  1. Фамилия и имя владельца на латинском языке, так же, как они указаны на карте.
  2. Цифровой код, отраженный на обратной части карты.

Однако чтобы снизить количество противоправных деяний, банки регулярно вводят новые уровни защиты. К примеру, теперь, чтобы провести любые операции по оплате покупок через интернет, необходимо ввести код, направляемый на привязанный к карте номер телефона.

Получить такой код, если у человека есть номер мобильного человека, который привязан к карте, достаточно просто.

Мошенники направляют человеку сообщение о том, что он выиграл крупный приз (к примеру, автомобиль), и для подтверждения требуется только отправить специальный код, который пришел в сообщении. Некоторые граждане добровольно передают банковский код, после чего мошенники получают возможность проводить крупные транзакции.

Как вернуть ошибочно переведенные деньги на банковскую карту

Физические лица достаточно часто сталкиваются с ситуациями, когда они перевели денежные средства не тому лицу, которому планировалось. И у них возникает вопрос — как вернуть деньги, переведенные на карту.

Если у человека нет оснований для получения средств, но он отказывается их вернуть реальному собственнику, такие действия квалифицируются как неосновательное обогащение.

Ответственность за такое преступление предусмотрена Гражданским кодексом Российской Федерации.

Обязанность по возврату таких денежных средств или вещей установлена статьей 1102 Гражданского кодекса. По нормам этого законодательного акта, человек, который без сделки или иных правовых оснований стал собственником чужого имущества, должен быть привлечен к ответственности.

Такие правила применяются вне зависимости от того, по какой именно причине гражданин стал владельцем имущества.

Скачать для просмотра и печати:

Статья 1102. Гражданского кодекса РФ «Обязанность возвратить неосновательное обогащение»

Что, если получатель средств отказывается добровольно их вернуть

Конечно, добровольный возврат денежных средств мошенником — это невероятное событие, но на практике такие прецеденты все же были.

Как установить личность мошенника

Если человек начинает активную деятельность по поиску преступника, пишет в социальных сетях, привлекает средства массовой информации, зачастую, ему удается установить личность гражданина, который совершил противоправные действия.

После этого шага преступник становится уязвимым, так как у пострадавшего есть возможность обратиться в полицию или с исковым заявлением в суд, заручившись поддержкой свидетеля.

Поданное заявление в правоохранительные органы при такой ситуации будет иметь гарантированный успех, так как все мероприятия, направленные на поиск преступника, уже проведены, его личность установлена. Все, что остается сотрудникам — привлечь нарушителя прав к ответственности.

Так как человек осознает, что за свое преступное деяние он может быть привлечен к уголовной ответственности и получить судимость, мошенник, зачастую, соглашается сотрудничать.

В этом случае преступник может возместить весь причиненный своими действиями ущерб, а также компенсировать причиненный моральный ущерб.

Если не удалось установить личность мошенника

Вне зависимости от того, каким образом мошенник получил денежные средства от реального собственника, алгоритм действий пострадавшего лица всегда одинаков.

Но в том случае, если гражданину не удается установить личность виновного лица самостоятельно, он должен обратиться с заявлением в правоохранительные органы.

В этом случае обязанность по розыску преступника, установлению его личности возлагается на специалистов.

Обращение в банк

При выявлении факта мошенничества, потерпевший должен незамедлительно обратиться в банковское отделение с заявлением о проведении ошибочной транзакции. В этом заявлении должна содержаться просьба остановить перечисление денежных средств, так как человек был обманут.

К сожалению, интервал перевода средств со счета на счет достаточно небольшой, поэтому на практике, успеть до того момента, пока мошенники снимут все средства с карты, человеку не удается.

Важно! Подача заявления в банк является непременной частью обращения в правоохранительные структуры, поэтому такое обращение обязательно. Банк, в свою очередь, рассматривает полученное заявление в течение 30 дней, поэтому дожидаться ответа от него нецелесообразно.

В отдельных случаях, если средства еще не были обналичены, банковские организации имеют право провести возврат перечисленных денег. Однако проведение такого мероприятия возможно только путем направления просьбы получателю выполнить возврат денежных средств. Но положительный ответ мошенника маловероятен.

Обращение в отделение полиции

При наличии на руках документов о проведении транзакции на счет мошенника, человек должен обратиться в ближайшее отделение правоохранительных органов, чтобы написать заявление об обмане.

К заявлению должны быть приложены все доказательства того, что гражданин взаимодействовал со злоумышленником:

  1. Смс-переписка.
  2. Переписка в социальной сети.

Если банк не может предоставить подробную информацию о транзакции обычному держателю счетов, то правоохранительные органы имеют право ее потребовать, но предоставление таких сведений занимает до 2 недель.

После получения сведений о получателе платежа, сотрудник полиции принимает решение о возможности привлечь его к ответственности за мошеннические действия. Но в этой ситуации есть сложности, так как у полицейского отсутствуют достоверные доказательства, подтверждающие наличие состава преступного деяния в действиях такого лица.

Важно! Вне зависимости от того, получится ли привлечь к ответственности виновное лицо или нет, пострадавший гражданин сможет получить сведения о мошеннике, на счет которого поступили денежные средства, и подать гражданский иск.

Обращение с иском в суд

Если получатель средств с карты не планирует возвращать деньги в добровольном порядке, необходимо составить исковое заявление в суд, расположенный по месту проживания ответчика.

В этом документе указывается информация об обстоятельствах случившегося, сведения о взаимодействии с банковской организацией, результаты расследования, проведенного правоохранительными органами.

Предмет иска — необоснованное обогащение получателя денежных средств, которое он отказывается вернуть реальному собственнику.

Конечно, судебный процесс — длительная и трудоемкая процедура, но на практике есть несколько прецедентов, когда денежные средства были возвращены владельцу в полном объеме и иногда с компенсацией морального вреда.

Перечень документов

Вместе с исковым заявлением, пострадавший должен предоставить следующий пакет документов:

  1. Документы, подтверждающие внесение оплаты.
  2. Копия переписки с мошенником.
  3. Копия заявления, поданного в банковскую организацию о предоставлении сведений о транзакции.
  4. Иные доказательства, которые подтверждают факт совершения мошеннических действий.

Возврат средств через суд производится в течение 2-4 месяцев.

Взимание процентов за пользование средствами

Вопрос о рассмотрении такого дела в судебном порядке, можно поставить только в тех случаях, когда сумма перечисленных денежных средств небольшая. Выиграть такое дело реально только тогда, когда оно не осложнено различными дополнительными обстоятельствами.

Если мошенник отказывает вернуть деньги в добровольном порядке, суд имеет право существенно увеличить размер выплаты, которая будет взыскана с виновного лица. По закону, на незаконно удерживаемые средства могут быть наложены проценты. По ставке Центробанка на 2017 года размер таких процентов составляет 9,25. На это можно рассчитывать только, если будет доказано, что ответчик достоверно знал о своем неосновательном обогащении.

Как не стать жертвой мошенников

Чтобы не пришлось проходить весь трудоемкий процесс возврата денежных средств, человек должен соблюдать осторожность и не доверять незнакомым людям свои денежные средства.

По возможности, нужно избегать предварительных платежей.

Видео о мошенничестве в интернете
Ссылка на текущую статью О правонарушениях
Москва и МО:
+7 (499) 938-40-73
СПб и Лен. область:Санкт-Петербург и область:
+7 (812) 425-64-51
Россия (горячая линия):
8 (800) 350-01-97
Получить консультацию