Ваш помощник в решении гражданских,
уголовных и административных вопросов

Что грозит за обналичивание материнского капитала?

Программа маткапитала действует в России с 2007 года. Целью ее является стимулирование рождаемости и поддержка семейств, воспитывающих малолетних. Однако за десятилетнюю практику накопилось множество примеров незаконной деятельности по обналичиванию сертификата.

Законодательство

Право на маткапитал записано в 3-й статье закона № 256-ФЗ от 29.12.06. На бюджетные средства могут претендовать лица, родившие или усыновившие второго по счету ребенка (с 01.01.07):

  • мамы (преимущественно);
  • отцы;
  • опекуны;
  • усыновители.

Внимание: в исключительных случаях сертификат выдается самому ребенку, который дал маме или папе право на его получения (после совершеннолетия). Таковое происходит, если основной претендент не успел оформить сертификат или потратить деньги по причине:

  • смерти;
  • лишения:
  • родительских прав;
  • дееспособности;
  • признания безвестно отсутствующим.

В 7-й статье указанного выше закона расписаны цели, на которые можно потратить средства. Они строго определены и контролируются правоохранительными органами. Целей несколько:

  • улучшение условия проживания семейства;
  • оплата образовательных услуг для любого ребенка;
  • приобретение средств реабилитации для детей-инвалидов (очередность не имеет значения);
  • формирование накопительной пенсии для мамы.
Подсказка: с 01.01.18 деньги разрешено получать наличными ежемесячно в установленном объеме. Порядок выплаты описан в законе № 418-ФЗ от 28.12.17.

Мошенничество с материнским капиталом — это уголовно наказуемое деяние. Причем к ответственности привлекаются все участники махинаций с бюджетными деньгами.

В судебной практике накопилось немало примеров обналичивания и иного незаконного использования средств по материнскому сертификату. Большая часть из них связана с прямыми махинациями, то есть подлогом документов. Реже встречается нецелевое использование материнского капитала. Таковое деяние не всегда характеризуется злым умыслом. К сожалению, ошибки граждан не освобождаю от ответственности в рамках Уголовного кодекса (УК) РФ.

Скачать для просмотра и печати:

Федеральный закон от 29.12.2006 N 256-ФЗ (ред. от 07.03.2018)

Федеральный закон от 28.12.2017 N 418-ФЗ О ежемесячных выпла

Особые нюансы закона

Казенные средства не выдаются наличными на руки (за исключением нового пункта о ежемесячном пособии). Распорядиться деньгами владелец сертификата может только через отделение Пенсионного фонда (ПФР). В госорган необходимо принести пакет документов, обосновывающих законность трат. После проверки деньги переведут адресату (представителю услуг или продавцу жилого помещения). В общем случае право на распоряжение сертификатом наступает после того, как малышу исполнилось три года. Это не касается погашения процентов по ипотечному займу. На них тратить госпособие можно с даты оформления сертификата.

Для дальнейшего рассмотрения ответственности за нарушение закона в части использования маткапитала необходимо привести норму УК. В тексте документа приводится градация ущерба, влияющая на величину наказания. В частности, в параграфах встречается понятие крупного ущерба. Таковым признается похищенная сумма, превышающая 250 000,0 руб.

Внимание: в 2019 году размер маткапитала составляет 453 026,0 руб. Мошенничество с такой суммой попадает в разряд крупного ущерба, нанесенного государству. Последнее обстоятельство также может усугубить вину.

Ответственность

Траты казенных средств контролируются очень строго. Маткапитал можно вложить только по правилам, описанным в законе № 256. В его тексте все регламентировано. Опираясь на статьи нормативного акта можно выделить то, чего делать нельзя:

  • подавать в ПФР документы:
    • с заведомо недостоверными сведениями;
    • подложные;
    • поддельные;
  • скрывать информацию, влияющую на право получения сертификата;
  • заключать сделку купли-продажи на жилые помещения:
    • не соответствующие нормам Жилищного кодекса (в законе описано, какие пространства признаны жилыми);
    • фиктивную;
  • привлекать посредников к взаимоотношениям льготника и государства;
  • искусственно завышать затраты на законные цели.

Любое нарушение законодательства влечет за собой ответственность. Причем при разборе дела выясняются следующие факты:

  • участники противоправного деяния (сам владелец сертификата, должностные лица, собственники фирм, занимающихся обналичкой);
  • степень виновности каждого;
  • состав преступления (мошенничество, изготовление подложного документа, вовлечение в махинации с недвижимостью и казенными средствами и иное).
Для сведения: документы, поданные вместе с распоряжением о направлении средств маткапитала, проходят проверку в ПФР. Однако успешность таковой не защищает преступников от дополнительного рассмотрения документации, к примеру, работниками прокуратуры.

Что грозит за махинации с госпомощью

В 10-й главе УК приведены правила назначения наказания за уголовное правонарушение. Таковые назначаются по совокупности вины с учетом всех обстоятельств дела. Следовательно, конкретное наказание будет зависеть от того, как квалифицирует деяние суд:

  1. По статье 159 УК за мошенничество в крупном размере гражданину грозит:
    1. штраф до пятисот тысяч рублей;
    2. принудительные работы до пяти лет;
    3. лишение свободы до шести лет со штрафом до 80 тыс. руб.
  2. Та же статья может применяться к должностным лицам — пособникам мошенников. Кроме того, госслужащие будут отвечать по факту неисполнения обязанностей или халатности (определяет суд).
  3. Если совершен подкуп чиновника, то гражданина накажет по совокупности вины. Меры воздействия за взятку описаны в 291-й статье УК:
    1. штраф до пятисот тысяч рублей;
    2. принудительные или исправительные работы разного размера;
    3. лишение свободы до двух лет.
Для сведения: мошенникам, вовлекающим граждан в преступную деятельность, грозит срок до 10 лет лишения свободы. Также для таковых предусмотрен штраф в размере 1 млн. руб.
Скачать для просмотра и печати:

Глава 10 УК РФ от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 19.02.2018)

Статья 159 УК РФ от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 19.02.2018)

Статья 291 УК РФ от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 19.02.2018)

Преступные схемы обналичивания госпомощи

Судебная практика за последнее десятилетие накопила материалы о нескольких распространенных способах обмана государства. Сведения о них приведены в таблице:

НаименованиеСпособ воплощения
Махинации с ипотечным займомДействия преступной группы состоят в следующем:
  1. Владелице сертификата предлагается оформить фиктивный ипотечный договор.
  2. После этого фальсифицируется договор купли-продажи на несуществующее жилье.
  3. Все документы передаются в ПФР.
  4. По окончании проверки, средства переводятся риелтору (продавцу).
  5. На руки женщина получает в лучшем случае половину суммы. А ответственности понесет за все переведенные из бюджета деньги.

Схема раскрывается очень просто. Владелец сертификата обязан предоставить в ПФР справку о госрегистрации квартиры на свое имя. Фиктивное жилье включить в госреестр крайне сложно.

Фиктивное приобретение жилья у родственниковЗаконом запрещены только мнимые сделки с близкими лицами. Они определяются по таким признакам:
  • сторонами контракта на жилье являются супруги (это запрещено);
  • продавец не выписался из реализованной квартиры;
  • в госреестре собственником значится то же лицо, которое ранее владело квартирой.

Подсказка: жилье, приобретенное за маткапитал, должно быть оформлено в собственность всех членов семейства владельца сертификата.

Завышение стоимостиВ таковой состав включают различные сделки, не улучшающие условий проживания семейства. К ним относятся договоры на приобретение:
  • ветхого жилья;
  • квартир в аварийном фонде;
  • разрушенных зданий;
  • несуществующего жилья.
Для сведения: в редких случаях закон обманывают более изощренными способами. К примеру, составляют фиктивный договор о получении образовательных услуг со знакомыми владельцами частных лицеев или курсов.

В судебной практике встречались и иные способы завладения деньгами обманным путем. Так, некоторые граждане занимаются усыновлением детей с целью обогащения. Сами воспитанием малолетних не занимаются, только тратят госпособия. Таковое выявляется и наказывается по всей строгости. Бывали случаи предоставления липовых свидетельств о рождении детей. Такие факты теперь легко выявляются еще на этапе оформления маткапитала.

Можно ли законно купить жилье у родственников

Закон не запрещает вкладывать маткапитал в приобретение квартир у близких, если таковыми не являются супруги. Следовательно, сделку признают правомерной, а не мошеннической. Однако оформить ее следует по всем правилам. В данном случае важным моментом является переоформление права собственности.

Например, многодетная женщина живет вместе со своей матерью — владелицей квартиры. Они решили получить маткапитал наличными. Для этого производится оформление договора купли-продажи квартиры. Средства переводятся на счет матери. Далее, необходимо сделать следующее:

  • выписать бывшую собственницу из жилья;
  • оформить собственность на дочь продавщицы с детьми.

Если все сделать правильно, то правоохранительные органы не найдут признаков мошенничества в подобной «обналичке». Однако сама схема связана с тем, что бабушка малолетних останется без жилья. Ей придется искать иное место прописки, хотя фактически жить она сможет вместе с семьей.

Внимание: квартиры и дома, в которых вложены казенные деньги, перепродавать можно только с разрешения органа опеки и попечительства. Обращение в таковой может спровоцировать очередную проверку законности использования сертификата.

Как не попасть в лапы мошенников

Лучший способ для мамы не подвергнуться уголовному преследованию за неправомерное использование госпомощи — это не нарушать правил. Нежелательно откликаться на заманчивые предложения по обналичиванию сертификата:

  • от фирм-однодневок;
  • от риэлторов;
  • от «опытных родственников», имеющих знакомых в банке.
Для раздумий: 70% граждан, осужденных за махинации с сертификатом, подверглись лишению свободы. Только 10% незадачливых мошенников отделались штрафом.

Как законно обналичить госпомощь

Требования нормативных актов строги. Нарушителей ждет серьезное наказание. Придется отправиться в тюрьму, оставив детей на попечении близких или совсем незнакомых людей. Но и такая угроза порой не останавливает любящих матерей. Ведь обеспечить своих малышей достойно не все способны, а документ о праве на полмиллиона рублей манит большими перспективами.

Власти прекрасно понимают проблемы современных родителей. Поэтому по инициативе Президента РФ с 01.01.18 малоимущим семействам дано право обналичивать маткапитал вполне законно. Правила описаны в статьях закона № 418-ФЗ от 28.12.17. Они таковы:

  • претендовать на ежемесячное получение денег может семейство:
    • в котором появился второй новорожденный (усыновленный) с 01.01.18;
    • оформившее маткапитал по установленным правилам;
    • имеющее доход, не превышающий 1,5 показателя прожиточного минимума (ПМ) на человека, установленного для региона проживания;
  • размер пособия равен одному ПМ для несовершеннолетних в регионе регистрации;
  • госпомощь назначается только на детей, имеющих российское гражданство.

Подсказка: в случае гибели мамы (папы) на пособие может претендовать опекун малолетнего. Таковое право признается, если родители:

  • умерли;
  • признаны безвестно отсутствующими или умершими;
  • лишены родительских прав.
Видео на тему обналичивания маткапитала
Ссылка на текущую статью О правонарушениях
Москва и МО:
+7 (499) 938-45-83
СПб и Лен. область:Санкт-Петербург и область:
+7 (812) 425-64-98
Россия (горячая линия):
8 (800) 350-61-98
Получить консультацию