Перед оформлением кредита или совершением любой гражданско-правовой сделки человек оценивает свои возможности и способность оплачивать возникающий перед ним долг. Но обстоятельства могут меняться. Наступит ли уголовная ответственность, если начать уклоняться от платежей по своим обязательствам? Ответ на этот вопрос дает статья 177 Уголовного кодекса.
Кредиторская задолженность — что это такое
Указанная статья содержит в себе всего одну часть, которую можно условно разделить на два равнозначных деяния:
- уклонение от погашения кредиторской задолженности;
- уклонение от оплаты ценных бумаг.
Нельзя трактовать норму в узком смысле.
Таким образом, кредиторской задолженностью можно считать денежное обязательство, возникшее у должника перед кредитором. И к ответственности по УК РФ будут привлекаться все должники, которые злостно уклоняются от погашения своего долга, из каких бы обязательств он ни возник.
Неуплата задолженности как преступление
Экономические отношения в современном мире занимают важное место, поэтому государство взяло на себя функцию защиты этих связей, постоянно дополняя правовые акты мерами борьбы с их недобросовестными субъектами.
Одной из таких мер стало установление уголовной ответственности за намеренное уклонение от исполнения своих кредитных обязательств, так как такое деяние нарушает нормальное функционирование денежной системы, посягает на права кредиторов.
Объект и объективная сторона
Непосредственным объектом преступного деяния являются отношения, возникающие в рамках функционирования денежно-кредитной системы. Есть также и дополнительный объект — отношения по обязательному исполнению судебных решений. Предметом выступают деньги (в любой форме) и ценные бумаги (независимо от их вида).
Для привлечения должника к уголовной ответственности недостаточно факта невыполнения им денежных обязательств. Во время следствия и судебного разбирательства необходимо установить наличие четырех взаимосвязанных фактов:
- наличие долга в крупном размере (минимум 2 миллиона 250 тысяч рублей);
- в отношении должника есть вынесенное судом решение, подтверждающее наличие обязательств, а также имело место предупреждение о возможности наступления уголовной ответственности;
- человек имеет реальную возможность выполнить свои обязательства;
- существуют явные свидетельства того, что лицо не собирается их выполнять.
Законодатель построил норму таким образом, что для квалификации уклонения от оплаты ценных бумаг не имеет значения, какой в данном случае была сумма долга. Но Министерство юстиции в своих методических рекомендациях отмечает, что правило о крупном размере распространяется и в данном случае, так как обязательства по оплате ценных бумаг также создают кредиторскую задолженность.
Статья 177 указывает на то, что уклонение должно носить злостный характер. Эта категория в данном случае никак не определена законом, а носит лишь оценочный характер. На нее могут указывать как действия, так и бездействия со стороны должника, например:
- лицо имеет в своем распоряжении имущество, совершает с ним сделки, но вырученные денежные средства не вносит в погашение долга;
- у человека есть дополнительный доход, который он скрывает от Службы судебных приставов;
- должник скрывается от приставов, меняет свое место жительства;
- предоставлял заведомо неверные сведения о своем имуществе, счетах и т.д.
Состав преступления является формальным. Совершаться оно может в форме действия или бездействия, это не имеет значения для квалификации.
Субъективная сторона. Субъект
С точки зрения субъективной стороны деяние характеризуется исключительно прямым умыслом. Человек намеренно уклоняется от погашения долга, возникшего из договоров или обязательств по оплате ценных бумаг.
Субъект у преступления общий — лицо, достигшее возраста 16 лет, имеющее денежные обязательства перед кредиторами. К ответственности могут привлекаться граждане, не осуществляющие предпринимательскую деятельность, индивидуальные предприниматели, а также руководители организаций.
Наказание за уклонение от погашения долга
Норма, установленная статьей 177, содержит альтернативную санкцию. На должника, при наличии всех обстоятельств, подтверждающих его злостное уклонение от исполнения обязательств, может быть наложено одно из следующих наказаний:
- штраф (размером до 200 тысяч рублей или дохода за полтора года);
- обязательные работы (до 480 часов);
- принудительные работы (продолжительностью до двух лет);
- арест (до полугода);
- лишение свободы (до двух лет).
Можно ли освободиться от ответственности?
Злостно уклоняться от погашения долга можно только в том случае, если было вынесено судебное решение о наличии задолженности и, как следствие, началось исполнительное производство.
После вступления в силу Федерального закона от 29.06.2015 № 154-ФЗ «О банкротстве физических лиц» появилась норма о том, что процедура банкротства приостанавливает исполнительное производство. Следовательно, лицо, которое будет признано банкротом, к уголовной ответственности по статье 177 Уголовного кодекса привлечено не будет.
Судебная практика по 177 УК РФ
С. заключил с М. договор займа на сумму 3 миллиона рублей. Стороны договорились о рассрочке платежа. Первые два месяца С. долг возвращал, после чего платежи перестали поступать. М. обратилась в суд, в результате чего было вынесено решение о взыскании задолженности в размере 2 миллиона 820 тысяч рублей.
М., так и не получив от С. никаких средств, обратилась к приставу-исполнителю, который возбудил исполнительное производство, несколько раз под подпись предупреждал С. о возможности наступления уголовной ответственности.
С. в это время совершал сделки с нежилым помещением, находящимся в собственности мужчины, а также получал стабильный ежемесячный доход размером 80 тысяч рублей, но в пользу потерпевшей средства не переводил, а использовал их в своих нуждах.
С. был признан судом виновным в совершении преступления, предусмотренного ст. 177. В качестве наказания ему был назначен штраф размером 15 тысяч рублей.
Д. выступала поручителем в договоре с ОАО «К.» и обязалась выплачивать долг солидарно с ООО «Б». Сумма обязательств составляла 3 миллиона 300 рублей. Кредиторская задолженность была подтверждена решением Арбитражного суда.
После возбуждения исполнительного производства на счет Д., занимавшейся предпринимательской деятельностью, за период с февраля по май поступила сумма в размере 6 миллионов 250 тысяч рублей, но на погашение долга она направлена не была.
Женщина была два раза под подпись предупреждена приставом о возможности наступления ответственности, средствами располагала, что суд расценил как злостное уклонение от уплаты долга, назначив наказание в виде 150 часов обязательных работ.
